У нас ипотечное агентство, и все сделки пока живут в разрозненных таблицах, которые невозможно держать в актуальном состоянии. Требуется система ведения кредитных заявок, где каждая сделка проходит по единому маршруту от первичной консультации до выдачи и где сразу видно, на какой стадии она застряла и по какой причине. При обращении клиента мы заводим карточку с контактами, источником дохода, характеристикой недвижимости и запрашиваемой суммой, после чего продвигаем её по стадиям: первичный приём, сбор пакета документов, подбор программы, отправка в банк, проверка, решение и сделка.
Основная нагрузка ложится на работу с документами и на подбор банка. Под каждый кредитный продукт нужен свой набор обязательных бумаг: система должна показывать, что ещё не предоставлено, отмечать принятое и проверенное, предупреждать о документах, срок которых заканчивается раньше выхода на сделку. Отдельно нужен модуль сопоставления банков и их программ с анкетой заёмщика, чтобы специалист подбирал варианты по ставке, взносу и условиям одобрения, опираясь на данные, а не на память. К каждой стадии привязываются поручения с ответственными и дедлайнами, а всё просроченное поднимается наверх автоматически.
По завершённым сделкам мы начисляем вознаграждение, поэтому важна прозрачная аналитика: сумма активной воронки, переходы между стадиями и выплаты по специалисту и по месяцам. Права доступа разграничиваются: специалист видит свой портфель, руководитель — всю картину.
Ключевые блоки:
— Карточка заявки с доходом, объектом и суммой;
— Наборы документов по продуктам со статусами приёма и проверки;
— Подбор банка и программы по ставке и условиям;
— Стадии, поручения и контроль дедлайнов;
— Начисление вознаграждения и аналитика по специалисту и месяцу.
Основная нагрузка ложится на работу с документами и на подбор банка. Под каждый кредитный продукт нужен свой набор обязательных бумаг: система должна показывать, что ещё не предоставлено, отмечать принятое и проверенное, предупреждать о документах, срок которых заканчивается раньше выхода на сделку. Отдельно нужен модуль сопоставления банков и их программ с анкетой заёмщика, чтобы специалист подбирал варианты по ставке, взносу и условиям одобрения, опираясь на данные, а не на память. К каждой стадии привязываются поручения с ответственными и дедлайнами, а всё просроченное поднимается наверх автоматически.
По завершённым сделкам мы начисляем вознаграждение, поэтому важна прозрачная аналитика: сумма активной воронки, переходы между стадиями и выплаты по специалисту и по месяцам. Права доступа разграничиваются: специалист видит свой портфель, руководитель — всю картину.
Ключевые блоки:
— Карточка заявки с доходом, объектом и суммой;
— Наборы документов по продуктам со статусами приёма и проверки;
— Подбор банка и программы по ставке и условиям;
— Стадии, поручения и контроль дедлайнов;
— Начисление вознаграждения и аналитика по специалисту и месяцу.
