Разработка казначейского модуля: остатки, cash-flow и платёжные согласовани

Мы холдинг из нескольких юрлиц, и сейчас управление деньгами держится на казначее и его таблицах: остатки по банкам он сводит руками, прогноз строит по памяти, а согласование платежей идёт в переписке. Это медленно и рискованно, поэтому ищем команду, которая соберёт нам казначейский модуль. Первое, что нужно, — консолидированные остатки: подтягивать данные по всем расчётным счетам разных банков и валют и показывать единый баланс группы на текущий день, чтобы не собирать его заново каждое утро из чужих файлов.

Второй блок — планирование движения денежных средств. Хотим скользящий прогноз cash-flow, который берёт плановые поступления и выплаты, регулярные платежи и ручные правки казначея и показывает кассовые разрывы заранее, в разрезе компаний и валют. Третий блок — платежи с согласованием: реестр на оплату, маршрут утверждения с лимитами по суммам и ролям, отклонение с комментарием и неизменяемый журнал, кто и когда подписал. Отдельно важна сверка: загрузка банковских выписок и автосопоставление строк с плановыми движениями, чтобы вручную разбирать только расхождения.

Стек оставляем на ваше предложение, но нужна аккуратная работа с правами доступа и деньгами. Пришлём структуру наших таблиц, примеры выписок и список банков и юрлиц. В отклике опишите похожий опыт по финансовым системам, ориентировочные сроки по этапам и как предлагаете разбить работу на очереди.